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華龍網(wǎng)-新重慶客戶(hù)端訊 近日，一名客戶(hù)到光大銀行重慶江北支行柜臺(tái)取現(xiàn)，經(jīng)辦柜員嚴(yán)格執(zhí)行柜臺(tái)“取現(xiàn)”三查制度。經(jīng)查詢(xún)，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)賬戶(hù)當(dāng)日從他人賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金后立即通過(guò)ATM取款，然后又到柜臺(tái)取現(xiàn)。該情況立即引起了柜員的警覺(jué)，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)為何資金轉(zhuǎn)入后立即取款，客戶(hù)解釋道：“朋友借的錢(qián)，取錢(qián)用于裝修”。經(jīng)辦柜員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否有裝修合同或者微信聊天記錄佐證，同時(shí)將客戶(hù)取款異常情況傳遞給柜臺(tái)經(jīng)理。

柜臺(tái)經(jīng)理再次查詢(xún)核實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)交易后，發(fā)覺(jué)該客戶(hù)賬戶(hù)交易前期一直為小額消費(fèi)快捷支付，今日他人轉(zhuǎn)入7萬(wàn)元后立即取現(xiàn)。客戶(hù)告知裝修支出用途不合常理，正常情況都會(huì)通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式支付。隨后柜臺(tái)經(jīng)理立即撥打江北反詐中心電話(huà)，反詐中心接到電話(huà)后高度重視、積極響應(yīng)，立即對(duì)該客戶(hù)進(jìn)行了查詢(xún)，告知該客戶(hù)在他行賬戶(hù)確實(shí)有過(guò)可疑情況，如賬戶(hù)交易可疑，可拒絕取款。

此時(shí)客戶(hù)已回家取裝修合同，為避免資金損失，柜臺(tái)將客戶(hù)賬戶(hù)采取暫停非柜面措施。客戶(hù)離開(kāi)半個(gè)小時(shí)后，該賬戶(hù)被公安機(jī)關(guān)電信詐騙司法凍結(jié)。雖然賬戶(hù)凍結(jié)后詐騙資金已不能轉(zhuǎn)移，但想到在客戶(hù)到柜臺(tái)取現(xiàn)之前已ATM取款以及轉(zhuǎn)賬支出累計(jì)1萬(wàn)元，如果能追回已轉(zhuǎn)移的犯罪資金也能多挽回一部分客戶(hù)資金損失。過(guò)了一會(huì)兒，客戶(hù)帶上裝修合同再次來(lái)到銀行，經(jīng)辦柜員假裝審核裝修合同，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)合同細(xì)節(jié)，穩(wěn)住客戶(hù)。柜臺(tái)經(jīng)理立即聯(lián)系紅旗河溝派出所。由于之前已事先與紅旗河溝派出所溝通相關(guān)情況，派出所接到電話(huà)后立即出警，快速到達(dá)銀行并將嫌疑人帶走。

當(dāng)前，反電詐形勢(shì)依然嚴(yán)峻，銀行采取賬戶(hù)限額管控后，更多的犯罪份子利用柜臺(tái)取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金。光大銀行將持續(xù)做好防范電信詐騙工作，秉承維護(hù)金融穩(wěn)定、服務(wù)人民群眾的責(zé)任和使命，維護(hù)良好的金融環(huán)境。

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